客戶理財產品“失蹤” 竟是被營業部強制收回

時間：2015-06-20 08:46:27 來源：大眾證券報 點擊量：304

日前，江蘇證監局通過“12386”熱線系統收到了一名投資者對某證券公司營業部的投訴。

投訴人王某的母親王某某曾于2009年7月購買了某證券公司推出的某理財產品30萬元。今年2月，王某某了解到其所持有的基金凈額已經達到了33萬元，準備贖回，可令人意外的是，王某某在查看賬戶時，發現這只產品已經消失不見，只剩下了24萬余元的資金。

王某某找到當初銷售產品的營業部與其理論。營業部告知王某某，該產品的存續期為5年，在2014年7月到期時，營業部曾通過掛號信向持有人寄出一封詢問其是否繼續持有該產品的 “意見函”，但投訴人一直沒有回復，因此該證券公司于2014年的8月強制贖回了王某某持有的產品份額。

通過進一步溝通了解，投訴人王某某已年近六旬，平時和自己的兒子共同生活，只有周末才回住處查看郵件，但掛號信必須本人簽收，郵政部門長期無法送達，信件被退回，導致投訴人沒有收到意見函。在這之后，營業部雖然給投訴人打過電話，詢問是否收到了意見函，但由于雙方溝通不足，投訴人并沒有理解繼續持有產品需要續簽的要求，最終導致王某某所持有的產品份額被強制贖回。

江蘇證監局在了解事情經過之后，要求公司繼續處理好投資者合理訴求，同時要避免類似事情的再次發生。之后江蘇證監局對投訴人進行了回訪，了解到營業部多次和他們聯系，表現出了解決問題的態度和誠意，對自身工作中的不完善之處也表示了歉意，并承諾立即改正，對投訴人造成的損失也給予了一定補償。最終，糾紛雙方達成了一致意見，投訴人對營業部的處理方案表示滿意。

同時，投訴人還表示，從投訴到解決用了兩周左右的時間，比起訴訟、仲裁等司法途徑，效率高了不少，希望“12386”熱線在保護中小投資者合法權益方面發揮更大的作用。